37 号文备案
个人海外持股合规.
面向境内居民个人通过境外 SPV 持股、境外融资、红筹/VIE 或返程投资相关外汇登记。Asomerit 协助完成合规审查、SPV 路径梳理、SAFE 申报材料、境内银行外汇登记衔接。 阅读: 37 号文 vs ODI · 个人与公司对外投资如何选择 →
开始 37 号文备案.
告诉我们你的境外公司、持股结构、资金来源和时间表。顾问团队会在 1 个工作日内回复。
个人海外持股什么时候需要做 37 号文备案?
中国境内居民个人通过境外特殊目的公司进行投融资、股权持有或返程投资时,通常需要根据 37 号文办理外汇登记。它不是普通财富管理服务,而是围绕境外 SPV 持股、融资架构和返程投资的外汇合规登记。
完成登记后,个人境外持股关系、资金来源和后续变更有了可被银行、外汇及融资尽调识别的合规基础,有助于后续资金汇出、分红回流、股权转让和架构调整时减少解释成本。
标准办理通常包括个人合规审查、资金来源证据准备、境外 SPV 文件整理、SAFE 系统申报材料、境内银行外汇登记衔接。材料齐备的标准案件通常约 25-30 个工作日完成。
把个人海外持股纳入可解释、可变更、可回流的合规路径.
未登记的境外 SPV 持股,在融资尽调、利润回流、股权转让和返程投资环节都可能变成解释负担。提前处理 37 号文备案,可以让个人持股关系和资金路径更清晰。
个人权益清晰登记
围绕境外 SPV 持股关系建立外汇登记基础,让创始人、股东或家庭成员的权益安排更容易被银行和尽调方识别。
资金回流证据链
为未来分红、股权转让对价、投资收益回流提供外汇登记和资金来源说明基础,并衔接后续个人税务申报。
融资与 IPO 尽调准备
红筹、VIE、境外融资或 Pre-IPO 项目中,个人股东的 37 号文登记往往是外汇合规审查的重要材料。
3 类常见个人海外持股路径.
不同场景对应不同材料口径、外汇登记路径和办理周期。我们先判断你属于哪一类,再设计材料和递交顺序。
创业者境外 SPV 持股
适用于跨境电商、出海 SaaS、内容平台、咨询服务等个人创业者通过 BVI、开曼、香港或新加坡公司持股。
已有境外公司补登记
适用于已设立海外公司但尚未办理 37 号文的历史遗留场景。先核查设立时间、资金路径和持股结构,再判断补登记可行性。
红筹 / VIE 个人股东
适用于境内创始人、高管或员工通过境外 SPV 持股,并准备融资、股权激励、并购或境外上市尽调的项目。
从合规审查到外汇登记衔接.
37 号文备案不是单纯递交一张表。要降低后续资金汇出、分红回流和融资尽调的不确定性,需要同时处理境外 SPV 文件、资金来源证据、关联架构说明和境内银行登记。
合规审查 & SPV 路径
梳理个人身份、资金来源、持股链路和投资目的,判断适合 BVI、开曼、香港或新加坡等路径。
SAFE 申报材料
准备个人境外投资外汇登记材料、商业目的说明、境外公司文件和关联架构说明。
银行登记与后续变更
协助衔接境内银行外汇登记、后续年度报告、变更登记和注销登记口径。
37 号文备案常见材料.
以下 7 类材料用于建立个人身份、资金来源、境外 SPV、投资目的和关联架构的完整证据链。不同地区口径会有差异。
| 类别 | 准备内容 |
|---|---|
| 个人身份证明 | 身份证、户口本、婚姻关系证明或常住地证明,具体以主管机关和银行口径为准。 |
| 资金来源证明 | 银行流水、工资、分红、股权转让、继承、赠与等合法收入证据。 |
| 境外 SPV 文件 | 注册证书、章程、董事及股东文件,必要时办理海牙认证或使馆认证。 |
| 投资目的说明 | 境外投资方向、商业模式、合理商业目的、资金用途及预计交易路径。 |
| 关联架构说明 | 涉及返程投资、VIE、红筹或股权激励时,提供完整持股链路与关联企业说明。 |
| 受理机关 | 通常与户籍所在地、经常居住地、境内银行及主管外汇机关口径相关。 |
| 后续登记 | 完成登记后,根据后续股权、资金、架构变化办理变更、年度报告或注销事项。 |
4 步框架,把复杂流程拆清楚.
我们先完成风险判断和路径设计,再组织材料、递交申请并衔接银行登记。标准案件约 25-30 个工作日。
合规审查 & 资金核查
预审个人身份、资金来源、境外持股关系和投资目的,提前识别主管机关可能关注的问题。
SPV 路径与文件准备
梳理 BVI、开曼、香港或新加坡等境外公司文件,准备认证、翻译和架构说明。
SAFE 系统申报
准备并递交外汇登记申请材料,跟进补件、问询和审批进度。
银行登记与后续安排
衔接境内银行资本项目外汇登记,并提示年度报告、变更登记和税务申报注意事项。
想先了解完整流程?
阅读完整 37 号文备案指南 →3 个点决定备案是否顺畅.
越早把资金来源、SPV 选址和关联架构讲清楚,后续补件和返工成本越低。
按地区看 37 号文受理差异.
37 号文备案通常与个人户籍所在地、经常居住地、境内银行和主管外汇机关口径相关。我们覆盖全国主要城市项目经验,可先帮你判断受理路径。
北方 & 东北
- 北京
- 天津
- 沈阳
- 大连
- 青岛
- 长春
长三角
- 上海
- 杭州
- 苏州
- 无锡
- 宁波
- 合肥
华南 & 大湾区
- 广州
- 深圳
- 东莞
- 海口
- 厦门
- 义乌
中西部
- 成都
- 重庆
- 西安
- 武汉
- 郑州
- 长沙
公开透明价格,按复杂度分档.
以下价格为服务费起价。第三方政府费、境外注册代理费、认证费、银行费和特殊法律意见费另计。
37 号文备案一览
深入了解 37 号文.
不论你处于评估、准备材料还是后续变更阶段,这些工具可以帮你提前规划。
37 号文备案常见问题.
以下回答为一般性信息,具体办理路径以个人情况、银行和主管机关口径为准。
标准案件通常约 25-30 个工作日。若涉及历史补登记、复杂资金来源、多层 SPV 或敏感行业,需要单独评估。
未登记的境外持股在分红回流、股权转让、返程投资、融资或 IPO 尽调时可能产生外汇合规解释成本。建议尽早评估是否需要补登记。
37 号文关注的是境内居民个人通过境外特殊目的公司进行投融资或返程投资的外汇登记关系,不是简单金额门槛。是否需要办理要结合身份、结构和资金路径判断。
可以设计家庭成员持股,但每位持股人的身份、资金来源和登记义务需要分别评估,并以主管机关和银行口径为准。
常见证据包括工资及个税证明、分红决议、股权转让协议、房产转让文件、继承或赠与文件等。灰色收入、加密资产等需要单独评估。
37 号文通常对应境内居民个人通过境外 SPV 持股或投融资相关外汇登记;ODI 备案对应境内公司对外投资,通常涉及发改委、商务部和外汇登记。查看 ODI 备案服务 →
需要先评估海外公司设立时间、资金是否已经出境、目前持股结构和历史文件,再判断是否可以做事后补登记。
完成外汇登记后,后续分红、股权转让或其他境外所得仍需结合银行材料、境外完税证明、董事决议和中国个人所得税申报规则处理。
BVI、开曼、香港、新加坡各有差异。选择要看融资计划、银行开户、税务、治理成本和未来交易安排,不能只看注册费用。
通常需要关注年度报告、股权或资金变化时的变更登记、境外公司年度维护,以及境外所得的中国个人税务申报。
跨境合规项目的真实反馈.
Asomerit 帮我们调整为公司 ODI + 个人 37 号文的双合规方案,材料逻辑清楚,后续融资尽调沟通顺畅很多。
团队先帮我们把资金来源证据链梳理清楚,再推进 BVI 公司和 37 号文路径,节省了很多反复解释的时间。
项目涉及 VIE 和境外融资,Asomerit 把个人股东外汇登记材料提前准备好,配合律师尽调效率很高。
